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手把手教你怎么选指数基金

作者:袋鼠妈妈     日期:2019.08.22

怎么选指数基金?指数基金,就是跟踪指数走势的基金。选指数基金,首先就要选投资哪个指数。哪个指数有投资价值?我们可以根据指数编制规则、成分股来了解。

怎么选指数基金?指数基金,就是跟踪指数走势的基金。选指数基金,首先就要选投资哪个指数。哪个指数有投资价值?我们可以根据指数编制规则、成分股来了解。


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       手把手教你怎么选指数基金

 1、标的指数

 对于风险偏好较低的、或者刚接触指数基金的小伙伴,可以考虑宽基指数,比如上证50、沪深300、中证500等等;

如果你想追求高收益,在确定自己能承受更高风险的前提下,可以考虑行业指数,比如消费、医药这些刚需行业;

或者选择策略类指数,比如红利指数(中证红利)、价值指数(300价值)、低波动指数(500低波动)等。

需要注意的是,无论选宽基指数还是行业、策略类指数,都不要在指数高估时入手,最好在指数低估时进场。

2、基金费率

基金收益我们无法预知,但是选择费率更便宜的基金可是实打实地省钱。(购买基金费用包括哪些

不同指数基金的费率差异,主要体现在基金运作费(管理费和托管费),选择便宜的就好,大家可以通过第三方基金平台搜索基金对比。

另外,指数基金还有a类基金和c类基金的区别,a类收申购费,不收销售服务费;c类相反。

由于销售服务费是按年收取的,长期投资的话c类费用更高些,所以打算长期定投指数基金的,选a类基金就好。

3、基金规模

对于指数基金来说,规模宜大不宜小。规模小的基金,个人分摊的管理费较多,净值波动性更大,低于5000万还有清盘风险。

指数基金有一类是ETF基金,这类基金主要在场内市场交易(要有股票账户),基金规模太小了就代表流动性不足,卖给别人就更不容易。

指数基金中还有一类是增强型基金,“增强”代表有基金经理“主动”操作,比如增配某些成分股、参与打新、参与量化策略等。

这类基金的话,规模不能过大(小于百亿最好),否则基金经理不好管理。

4、跟踪误差


对于被动指数基金来说,投资者们应该重点关注跟踪误差,选择较小跟踪误差的指数基金。

       跟踪误差衡量的是基金走势偏离指数走势的程度,跟踪误差越大,基金走势越偏离指数,夸张点说,如果投资者本来想要买沪深300指数基金,而手里拿着的沪深300指数基金却可能走出中证500走势。

        跟踪误差小表明该基金与其追踪的标的指数的差异较小,基金管理的风险较小。


5、选成本低的基金

相同类型的指数基金,当然是费率越低越好,比如有些指数基金后面带有ABC。其核心的区别在申购费上。A类一般是代表前端收费,B类代表后端收费,而C类是没有申购费,即无论前端还是后端,都没有手续费;

所有指数基金中,ETF基金是成本最低的,ETF的优点很多,号称指数基金之王,ETF基金的资金利用率最高,成本低,操作灵活。缺点是种类相对较少,不能定投。如果想定投的话,投资者可以选ETF连接基金,成本比场外指数基金低很多。

6、买老不买新

和主动型基金一样,指数基金也要买老不买新基金,一方面,新基金没有历史业绩参考。另一方面,新基金有建仓期,必然影响对指数的跟踪。

此外,增强型指数基金也是个不错的选择。增强型指数基金通过在指数编制过程中对选股和权重安排的优化力争获得超过市场平均的差额收益。对于不满足指数平均收益,希望获得一定超额收益的投资者来说,增强型的指数基金也值得考虑。

本文由袋鼠妈妈编辑整理,只做学习参考,不做投资建议,更多金融知识请关注我们,如需转载请注明出处。



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