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袋鼠妈妈P2P网贷平台

重大风险事项披露 风险控制与管理 欺诈案件报告 可疑交易报告
公司减资、合并、分立、解散或申请破产
公司依法进入破产程序
公司主要或全部业务陷入停顿
公司被责令停业、整顿、关闭
公司涉及重大诉讼、仲裁
公司涉嫌违法违规被调查
公司受到刑事处罚、重大行政处罚
公司存在欺诈、损害出借人利益等其他影响经营的重大事项
公司法定代表人、持股5%以上的股东、实际控制人、主要负责人、董事、监事、高级管理人员进行变更
法定代表人、持股5%以上的股东、实际控制人、主要负责人、董事、监事、高级管理人员涉及重大诉讼,仲裁或涉嫌违法违纪被调查,或受到刑事处罚、重大行政处罚

更新时间:2019年5月18日

袋鼠妈妈平台自2015年4月21日上线以来,一直以提升“风险管理能力”为目标,坚持“小而分散、线下风控、线上撮合”的模式,在资产和项目的安全性方面构建企业的长腿。
平台风险管理从打造专业化的风控团队、到核心团队技术力量自主研发的“蚁巢物联风控系统”全面应用,从对风险控制各项管理制度的建设与完善、到不断完备的借款业务流程、以及引进成熟的第三方风险管理模型几个方面全面展开。
组织架构图
风控部职责
董事长、总经理 董事会决议审议风控管理委员会各项事务
风控总监 定期或不定期抽查业务工作开展情况,确保贷前、贷中、贷后管理工作均处于良性运转状态,以及公司资产的安全性和完整性; 合理运用大数据、区块链、金融科技等创新技术手段优化风控流程,完善风控制度,确保风控制度在贷前、贷中、贷后等风控环节的落实与执行; 对风控业务操作中可能出现的风险点进行风险提示,并负责设计实施风控措施。
风控部 信审部 运用上海资信、百行征信、同盾科技等大数据系统对借款人进行金融信息查询,全面实施项目咨询、贷前尽调及实地上门走访等初审工作,进行风险预防预控。
监控部 通过核心团队技术力量自主研发的“蚁巢物联风控系统”在贷中、贷后等风控流程的全面应用,落实与执行公司风险控制各项管理制度,实现风险预报预警。
贷后部 催收团队制定风险客户的处理方案,跟进处理进度,处理各种贷后突发事件;贷后数据的统计与分析,定期提交分析报告与评估报告,支持风控政策的调整与制定。
蚁巢物联风控系统
风险控制相关管理制度
序号 发布日期 制度名称 责任部门 制度内容概要
1 2017年3月13日 《客户身份识别、身份资料及交易记录保存管理办法》 风控部 反洗钱反恐怖融资,客户实名认证、身份资料真实性、交易记录保存管理
2 2017年3月31日 《风险控制管理办法》 风控部 风控部门和人员管理、贷前、贷中、贷后风控管理
3 2017年5月8日 《大额交易和可疑交易报告管理办法》 风控部 反洗钱反恐怖融资,大额交易、可疑交易类型,分析流程
4 2017年9月29日 《防范欺诈案件管理办法》 风控部 欺诈案件种类、欺诈案件处理流程、黑名单上传
5 2017年12月11日 《客户逾期处理与债务催收管理办法》 风控部 到期还款方式、逾期不良坏账处理、诉讼处理、催收人员管理、催收资料管理、外包管理、投诉处理
6 2017年12月11日 《融资项目准入与退出管理办法》 风控部 资产端产品模式、借款人评估分类标准、授信管理、借款人费用收取、标的/产品上线管理、债权债务转让管理、第三方担保管理
风险评估流程(借款业务流程图)
风险管理预警
通过核心团队技术力量自主研发的“蚁巢物联风控系统”在贷中、贷后等风控流程进行风险识别、分析与监控等,确保公司风险控制相关管理制度的落实与执行,及时发出风险预报预警,一旦发现异常及时采取措施进行逾期处理与债务催收。

预警信号风险提示 ①

借款客户经营状况发生严重下滑、财务状况变差、还款能力出现较大变化

预警信号风险提示 ②

借款客户实际控制人或者经营决策人失联、股东/高管频繁更换

预警信号风险提示 ③

征信/大数据显示客户出现逾期或欠息等信用状况发生变化

预警信号风险提示 ④

借款人涉诉、被执行或被列入失信人

预警信号风险提示 ⑤

借款资金挪用作为股票出借、期货、其他其他金融衍生品等及有欺诈行为或其他损害出借人利益行为,立即要求提前清偿本平台本金和利息

预警信号风险提示 ⑥

发现借款人在其他超过5家不同的网贷平台申请借款;或各家平台借款余额超过500万元;或在多个网贷平台出现借款逾期,立即要求提前清偿本平台本金和利息

预警信号风险提示 ⑦

新闻等媒体有负面报道信息;被举报投诉曝光长期拖欠货款等负面评价

预警信号风险提示 ⑧

借款人生产经营异常,负债突然猛增、获利能力大幅下降、无收入来源/经营异常欠债剧增且资不抵债等
逾期处理与债务催收
为保护债权人、债务人、相关当事人及公司合法权益,平台制定了《客户逾期处理与债务催收管理办法》, 通过袋鼠妈妈平台撮合的借贷行为形成债权债务关系后,债务人如未按照合同约定履行还款义务, 出现债务逾期或违约时,为引导债务人履行债务清偿责任平台开展一系列催告提醒服务。
电话
短信
微信
邮件
制定还款计划
发催收函、律师函
资产保全法律诉讼
必要时协助列入黑名单

按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》 (银监会令[2016]1号)的要求,网络借贷信息中介机构应当履行下列义务:(三)采取措施防范欺诈行为,发现欺诈行为或其他损害出借人利益的情形,及时公告并终止相关网络借贷活动。

2019年
2018年
2017年
  • 2019年第8月份欺诈案件报告

    2019年第8月份欺诈案件报告

  • 2019年第7月份欺诈案件报告

    2019年第7月份欺诈案件报告

  • 2019年第6月份欺诈案件报告

    2019年第6月份欺诈案件报告

  • 2019年第5月份欺诈案件报告

    2019年第5月份欺诈案件报告

  • 2019年第4月份欺诈案件报告

    2019年第4月份欺诈案件报告

  • 2019年第3月份欺诈案件报告

    2019年第3月份欺诈案件报告

  • 2019年第2月份欺诈案件报告

    2019年第2月份欺诈案件报告

  • 2019年第1月份欺诈案件报告

    2019年第1月份欺诈案件报告

  • 2018年第四季度欺诈案件报告

    2018年第四季度欺诈案件报告

  • 2018年9月欺诈案件报告

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  • 2018年8月欺诈案件报告

    2018年8月欺诈案件报告

  • 2018年7月欺诈案件报告

    2018年7月欺诈案件报告

  • 2018年上半年欺诈案件报告

    2018年上半年欺诈案件报告

  • 2017年度欺诈案件报告

    2017年度欺诈案件报告

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